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新築マンションの見学会で出会ったライフプランナーとの出会いを紹介(後編)

2016.04.01

お金のプロであるソニー生命のライフプランナーに家計の相談をしてハッピーになった家族の実話をお伝えするこのコーナー。今回は、新築マンションの見学会で出会い、何でも相談できるお金のプロに信頼を寄せるご家族のお話をうかがいました。

  • 2013年10月現在の情報に基づき作成しています。
    税制、社会保障制度、データ等は作成当時のもので、現在とは異なる場合がございます。

取材協力:ソニー生命保険(株)Sony Life

登場人物

Nさんご一家
パパ(会社員:36歳)と、ママ(専業主婦:41歳)、長男(8歳)、次男(5歳)の4人家族。

パソコンやスマホを駆使して家計を管理するしっかりもののパパと、2人の男の子の子育てにがんばるママ。2年前にマイホームを買い、次の夢は家族旅行です。

安藤潤さん
ソニー生命保険株式会社
新宿ライフプランナーセンター第4支社

前職は日本酒輸出会社の営業マン。ファイナンシャルプランナーの資格はもちろん、MDRT※の会員でもある頼れるライフプランナーです。ご自身も1児のパパです。

  • Million Dollar Round Table(MDRT)とは全世界の生命保険営業職のトップクラスのメンバーで毎年構成され、本部は米国。そのメンバーは、相互研鑽と社会貢献を活動の柱とし、顧客のために最善の商品(プラン)・知識・情報等を提供しています。

ライフプランナー
安藤さんが
Nさんご一家に
してくれたこと編

安藤さんがNさんご一家にしてくれたことについて、以下で詳しくうかがいました。

何かあると安藤さんに相談している

安藤さんと出会われたのが3年前で、その後すぐマイホームを購入されて、保険にも加入されましたよね。その後今までの2年余り、安藤さんとどういった関係がつづいているのですか?

Nパパさん

お金に関わることでわからないことがあると、すぐ安藤さんに相談してしまいます。車を買ったときも、販売店にいるときに直接電話してしまいました。

Nママさん

保険には関係ない話なので、私はちょっと遠慮した方がいいと思ったのですが…。

安藤さん

いえいえ。車のローンを組まれるとのことだったので、頭金の額は貯蓄額に影響しますから、Nさんご一家のライフプランが変わる可能性があるので、ご相談いただいてよかったですよ。

ほかにはどんなことをご相談されたのですか?

Nパパさん

私の会社の年金制度が変わることになったので、そのご相談にものっていただきました。確定拠出年金の本も読んで自分なりに勉強もしてみたのですが、一般論と自分の会社の事情は異なりますから、うちの会社で用意された年金運用の選択肢の中で、何がよいかを安藤さんにご相談させてもらったのです。

安藤さん

確定拠出年金のご相談はとても多いです。ほとんどのサラリーマンの方は、難しくてよくわからないので、会社が薦めるものでとりあえず決めてしまう方が多いのですが、それぞれに事情が異なりますから、本来きちんと考えた方がご自身の将来のためなのです。

Nパパさん

同じ会社でも年齢やその後の人生設計によって自分に合った選択肢は異なると思うのですが、自分で選ばないと会社が決めたひとつのものに誰でも入ることになってしまうので、私は自分で考えたいと思ったのです。

安藤さんの得にならないことも相談してしまう

本当に安藤さんを信頼されているのですね?

Nパパさん

実は安藤さんに申し訳ないこともしてしまって…。自分の友人がマイホームを買おうとしたとき、保険の契約など安藤さんのご商売にはならないと思ったのですが、とりあえず相談にのってあげてほしいと頼んでしまって。実際に、ライフプランニングだけして友人はマイホームは買えたのですが、保険には加入していないのです。

安藤さん

いえいえ、そんなこと気になさらないでください。それが私たちの仕事ですから、お金についてご相談がある方にはいつでもライフプランニングさせていただきます。

第三者だからこそ信頼できる、わが家の金庫番

お金について何でも相談できる相手がいることは素敵なことだと思いますが、他人である安藤さんに、家計の伝えることに抵抗はありませんでしたか?

Nママさん

最初は「こんなことまでさらけ出すんだ」と思いましたが、お金のことは私たちだけではわからないことがたくさんあって、それをひとつひとつ教えてくれて、うちの家計が危なくならないように導いてくれるので、そのためには必要なことだと思いました。

Nパパさん

お金のことは、むしろ身内ではない第三者に相談した方がいいと思います。友人や親戚にお金のプロがいる場合もあると思いますが、身内だとどうしても先入観が入ってしまうと思うのです。あくまで客観的な立場で、資格も経験もあり、信頼できるプロの方に判断してもらった方が、わが家のためになると思っています。

安藤さんと出会えてよかったですね。

Nパパさん

よかったというより、進行形ですね。家族を支える私の立場としては、家計のリスクは常にゼロに近づけたいと考えています。そのときに自分で舵を取るだけでは不安な部分もありますが、常に安藤さんが横にいて、うちの財布の中身をチェックして“金庫番”として存在してくれていることが、安心して生活できる状況をつくってくれているのです。

安藤さん

そこまで信頼いただいて恐縮です。これからも、下のお子さまが入学されたり、Nさんご一家の状況が変わることがあると思います。その都度、状況を確認させていただき、ご家族の夢である家族旅行もぜひ実現させていただきたいです。

Nパパさん&ママさん

これからもよろしくお願いいたします!

マイホーム購入をきっかけに、購入後も安藤さんに何でも相談しているというNさんご一家の絶大なる信頼感が伝わってきました。これからもお金のプロとの出会いでハッピーになったご家族の実話をご紹介していきます。お楽しみに!

~「自分もプロに相談してみたい!」と思ったら~

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新築マンションの見学会で出会い、わが家の金庫番になってくれたライフプランナー。その後も車のローンのこと、会社の年金制度の変更こと、お友だちへの紹介など、なんでも相談できる存在になったようです。そんなママの実体験を紹介します。出産・育児のサポートサイト「ベビータウン」